ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸಮನ್ವಯ

ಇದು ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ

ಇದು TallyPrime ನ ಸ್ವಂತ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸಮನ್ವಯದ ಜಾಗವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆಯೇ?

ಇಲ್ಲ — ಇದು ಅದಕ್ಕೂ ಮೊದಲಿನ ಒಂದು ಹಂತ. Tally ಯ ಬಿಲ್ಟ್-ಇನ್ ಸಮನ್ವಯವು ನೆಟ್‌ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್‌ನಿಂದ ಬಂದ ಶುದ್ಧ CSV/XLS ಎಕ್ಸ್‌ಪೋರ್ಟ್‌ಗಳ ಮೇಲೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ; ಈ ಟೂಲ್‌ನ ಕೆಲಸವೆಂದರೆ ಗೊಂದಲಮಯ, ಅಸಮಂಜಸ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸ್ಟೇಟ್‌ಮೆಂಟ್ ಅನ್ನು (ವಿಶೇಷವಾಗಿ PDF ಆಗಿದ್ದರೆ) ಮೊದಲು ಶುದ್ಧ, ಹೊಂದಿಸಿದ ಡೇಟಾ ಆಗಿ ಪರಿವರ್ತಿಸುವುದು. ಇದನ್ನು Tally ಯ ಸ್ವಂತ ಸಮನ್ವಯಕ್ಕಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಡೇಟಾವನ್ನು ಸಿದ್ಧಪಡಿಸುವ ಹಂತವೆಂದು ಪರಿಗಣಿಸಿ, ಅದನ್ನು ಬದಲಿಸುವಂತಹದ್ದಲ್ಲ.

ಯಾವ ಫೈಲ್ ಫಾರ್ಮ್ಯಾಟ್‌ಗಳು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತವೆ?

ನಿಮ್ಮ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನ ನೆಟ್‌ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಪೋರ್ಟಲ್‌ನಿಂದ ನೇರವಾಗಿ ಎಕ್ಸ್‌ಪೋರ್ಟ್ ಮಾಡಿದ CSV ಅಥವಾ XLSX ಅತ್ಯಂತ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಫಲಿತಾಂಶಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಡೇಟಾ ಈಗಾಗಲೇ ಕಾಲಮ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಜೋಡಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ. PDF ಸ್ಟೇಟ್‌ಮೆಂಟ್‌ಗಳೂ ಬೆಂಬಲಿತವಾಗಿವೆ, ಆದರೆ PDF ಟೆಕ್ಸ್ಟ್ ಲೇಔಟ್ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನಿಂದ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗೆ ಸಾಕಷ್ಟು ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಹಾಗಾಗಿ ಈ ಮಾರ್ಗ ಸ್ವಲ್ಪ ದುರ್ಬಲ — ಒಂದು PDF ಸರಿಯಾಗಿ ಪಾರ್ಸ್ ಆಗದಿದ್ದರೆ, ಬದಲಿಗೆ CSV ಎಕ್ಸ್‌ಪೋರ್ಟ್ ಮಾಡುವುದು ಬಹುತೇಕ ಯಾವಾಗಲೂ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

ಇದು ಎಂದಾದರೂ ತಪ್ಪಾಗಿ ಊಹಿಸಿ ಮೌನವಾಗಿ ಒಂದು ಕೆಟ್ಟ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುತ್ತದೆಯೇ?

ಇದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲೆಂದೇ ಇದನ್ನು ವಿಶೇಷವಾಗಿ ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಒಂದು ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಹಿವಾಟು ಒಂದೇ ಮೊತ್ತದ ಒಂದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು Tally ಎಂಟ್ರಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯಾಗುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇದ್ದಾಗ, ಅದನ್ನು ಎಂದಿಗೂ ಸ್ವಯಂ-ಹೊಂದಾಣಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ — ಅದು "ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ಧಾರ ಬೇಕು" ಪಟ್ಟಿಗೆ ಹೋಗುತ್ತದೆ, ನೀವೇ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು. ಕಾಣೆಯಾದ ವಹಿವಾಟುಗಳಿಗಾಗಿ ಲೆಡ್ಜರ್ ಸಲಹೆಗಳೂ ಕೇವಲ ಸಲಹೆಗಳು ಮಾತ್ರ; ನೀವು ಫೈಲ್ ಡೌನ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡುವವರೆಗೆ ಏನೂ ಬರೆಯಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.

ಇದು Tally ಒಳಗೆ ನೇರವಾಗಿ ಏನನ್ನಾದರೂ ಸರಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆಯೇ?

ಇಲ್ಲ. ಇದು ನಿಮಗಾಗಿ ಒಂದು Tally-ಫಾರ್ಮ್ಯಾಟ್ XML ಫೈಲ್ ಅನ್ನು ಮಾತ್ರ ರಚಿಸುತ್ತದೆ, ಅದನ್ನು ನೀವೇ Tally ಯ Gateway of Tally → Import Data → Vouchers ಮೂಲಕ ಇಂಪೋರ್ಟ್ ಮಾಡುತ್ತೀರಿ. ಯಾವುದೂ ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ Tally ಗೆ ಕಳುಹಿಸಲ್ಪಡುವುದಿಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಇದಕ್ಕಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಫೈಲ್‌ಗಳು ಎಂದಿಗೂ ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೌಸರ್‌ನಿಂದ ಹೊರಗೆ ಹೋಗುವುದಿಲ್ಲ.

ಸೂಚಿಸಲಾದ ಲೆಡ್ಜರ್ ಇನ್ನೂ Tally ನಲ್ಲಿ ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ಇಂಪೋರ್ಟ್ ವಿಫಲಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆಯೇ ಅಥವಾ ಡುಪ್ಲಿಕೇಟ್ ಸೃಷ್ಟಿಯಾಗುತ್ತದೆಯೇ?

ಡಿಫಾಲ್ಟ್ ಆಗಿ, ಎಕ್ಸ್‌ಪೋರ್ಟ್ ಮಾಡಿದ XML ನಲ್ಲಿ ವೋಚರ್‌ಗಳು ಮಾತ್ರ ಇರುತ್ತವೆ — ಅದು ಉಲ್ಲೇಖಿಸುವ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಲೆಡ್ಜರ್ ಈಗಾಗಲೇ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿದೆ ಎಂದು ಇದು ಭಾವಿಸುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಯಾವ ವೋಚರ್‌ನ ಲೆಡ್ಜರ್ ಸಿಗುವುದಿಲ್ಲವೋ ಅದನ್ನು Tally ಬಿಟ್ಟುಬಿಡುತ್ತದೆ (ಹಾಳು ಮಾಡುವುದಿಲ್ಲ). ಇದಕ್ಕಿಂತ ಉತ್ತಮ ಮತ್ತು ಸುರಕ್ಷಿತ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಮಾಡಲು, ಕ್ಲೈಂಟ್-ಪ್ರೊಫೈಲ್ ಕಾರ್ಡ್‌ನಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ Tally ಲೆಡ್ಜರ್ ಪಟ್ಟಿಯ (List of Accounts, CSV ಅಥವಾ XLSX ರೂಪದಲ್ಲಿ) ಎಕ್ಸ್‌ಪೋರ್ಟ್ ಅನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ: ನಂತರ ಈ ಟೂಲ್ ಪ್ರತಿ ಸೂಚಿಸಲಾದ ಲೆಡ್ಜರ್ ಅನ್ನು ನಿಮ್ಮ ನಿಜವಾದ ಚಾರ್ಟ್ ಆಫ್ ಅಕೌಂಟ್ಸ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ, ಅವು ಈಗಾಗಲೇ ಇಲ್ಲ ಎಂದು ಖಚಿತವಾಗಿ ಹೇಳಬಹುದಾದ ಹೆಸರುಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ ಲೆಡ್ಜರ್ ರಚಿಸುವ ಆಫರ್ ನೀಡುತ್ತದೆ — ಎಂದಿಗೂ ಊಹಿಸುವುದಿಲ್ಲ, ಈಗಾಗಲೇ ಇರುವ ಯಾವ ಲೆಡ್ಜರ್ ಅನ್ನೂ ಎಂದಿಗೂ ಮುಟ್ಟುವುದಿಲ್ಲ.

ಲೆಡ್ಜರ್-ಸಲಹೆ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವು ಕಾಲಾಂತರದಲ್ಲಿ ಇನ್ನಷ್ಟು ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಆಗುತ್ತದೆಯೇ?

ನೀವು ಹೆಸರಿಸುವ ಕ್ಲೈಂಟ್‌ಗೆ, ಹೌದು — ನೀವು ನಿಯೋಜಿಸುವ ಅಥವಾ ಸರಿಪಡಿಸುವ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಲೆಡ್ಜರ್ ಅನ್ನು ನೆನಪಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಲಾಗುತ್ತದೆ (ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೌಸರ್‌ನಲ್ಲಿ ಲೋಕಲ್ ಆಗಿ ಸೇವ್ ಆಗುತ್ತದೆ) ಮತ್ತು ಮುಂದಿನ ಬಾರಿ ಇದೇ ರೀತಿಯ ವಹಿವಾಟು ಬಂದಾಗ ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಮತ್ತೆ ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ಪ್ರತಿ ವಹಿವಾಟಿನಲ್ಲೂ ಬೇರೆ ಉಲ್ಲೇಖ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಹಾಕಿದರೂ ಸಹ. ನೀವು ಆ ಕಲಿತ ಮ್ಯಾಪಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಫೈಲ್‌ಗೆ ಬ್ಯಾಕಪ್ ಮಾಡಿ ನಂತರ ಅಥವಾ ಬೇರೆ ಸಾಧನದಲ್ಲಿ ಮರುಸ್ಥಾಪಿಸಬಹುದು.

ನಾನು Tally ಬಳಸುವುದಿಲ್ಲ — ಇದು QuickBooks, Xero ಅಥವಾ Zoho Books ಜೊತೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆಯೇ?

ಹೌದು, ಎರಡೂ ಕಡೆಯಿಂದ. ನಿಮ್ಮ ಬುಕ್ಸ್‌ನ ಕಡೆಗೆ, ನೀವು ಬಳಸುವ ಯಾವುದೇ ಸಾಫ್ಟ್‌ವೇರ್‌ನಿಂದ ಬ್ಯಾಂಕ್ ರಿಜಿಸ್ಟರ್ ಅಥವಾ ವಹಿವಾಟು-ಪಟ್ಟಿ ಎಕ್ಸ್‌ಪೋರ್ಟ್ ಅನ್ನು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಬಾಕ್ಸ್‌ನ ಮೇಲಿರುವ ಚಿಕ್ಕ Tally / QuickBooks-Xero-Zoho Books ಟಾಗಲ್‌ನಿಂದ ಅದನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿ — ಇದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ Tally ಯ ಸ್ವಂತ ಎಕ್ಸ್‌ಪೋರ್ಟ್ ಉಳಿದ ಮೂರು ಬಳಸದ ವಿಲೋಮ ಡೆಬಿಟ್/ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಸಂಪ್ರದಾಯವನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ, ಸರಿಯಾದದ್ದನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವುದೇ ಪ್ರತಿ ಮೊತ್ತ ಸರಿಯಾಗಿ ಓದಲ್ಪಡುವುದನ್ನು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಔಟ್‌ಪುಟ್ ಕಡೆಗೆ, Tally XML ಜೊತೆಗೆ, ಫಲಿತಾಂಶಗಳ ಸ್ಕ್ರೀನ್ ಒಂದು CSV ಅನ್ನೂ ನೀಡುತ್ತದೆ — QuickBooks Online, Xero, ಮತ್ತು Zoho Books ಪ್ರತಿಯೊಂದೂ ತಮ್ಮ ಸ್ವಂತ ಬ್ಯಾಂಕ್-ಸ್ಟೇಟ್‌ಮೆಂಟ್ ಇಂಪೋರ್ಟ್ ಫಾರ್ಮ್ಯಾಟ್ ಎಂದು ಹೇಳುವ Date/Description/Amount ಆಕಾರದಲ್ಲೇ — ಮತ್ತು ಒಂದು OFX ಫೈಲ್ ಅನ್ನೂ, ಇದು ಈ ಮೂರೂ, Quicken, ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ನೇರವಾಗಿ ಸ್ವೀಕರಿಸುವ ಒಂದು ಓಪನ್ ಸ್ಟಾಂಡರ್ಡ್. ಎರಡರಲ್ಲೂ ನಿಮ್ಮ ಬುಕ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿ ಕಾಣೆಯಾದ ವಹಿವಾಟುಗಳು ಮಾತ್ರ ಇರುತ್ತವೆ, ಅವುಗಳನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಫೀಡ್ ಆಗಿ ಇಂಪೋರ್ಟ್ ಮಾಡಿ ಆ ಸಾಫ್ಟ್‌ವೇರ್‌ನ ಸ್ವಂತ ಸಮನ್ವಯ ಸ್ಕ್ರೀನ್‌ನಲ್ಲಿ ವರ್ಗೀಕರಿಸಬಹುದು. ಇದಲ್ಲದೆ ಪ್ರತಿ ಟ್ಯಾಬ್‌ನ ಸಂಪೂರ್ಣ ಎಕ್ಸೆಲ್ ವರದಿಯೂ ಇದೆ, ರಿವ್ಯೂಗಾಗಿ ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಸಾಫ್ಟ್‌ವೇರ್‌ನಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡುವವರೊಂದಿಗೆ ಹಂಚಿಕೊಳ್ಳಲು. QuickBooks Desktop ನ ಹಳೆಯ IIF ಫಾರ್ಮ್ಯಾಟ್ ಮತ್ತು ISO 20022 CAMT.053 ಬ್ಯಾಂಕ್-ಸ್ಟೇಟ್‌ಮೆಂಟ್ ಸ್ಟಾಂಡರ್ಡ್ ಇನ್ನೂ ಬೆಂಬಲಿತವಾಗಿಲ್ಲ — IIF ಸ್ವಾಮ್ಯದ್ದಾಗಿದೆ ಮತ್ತು Desktop ಗೆ ಮಾತ್ರ, ಮತ್ತು CAMT.053 ಈ ಟೂಲ್‌ನ ಪ್ರಸ್ತುತ ಸಾಮರ್ಥ್ಯಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ದೊಡ್ಡ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಸ್ಟಾಂಡರ್ಡ್.

ಇದು ಉಚಿತವೇ?

ಹೌದು — ಸಮನ್ವಯವು ನೀವು ಅಪ್‌ಲೋಡ್ ಮಾಡಿದ ಸ್ಟೇಟ್‌ಮೆಂಟ್‌ಗಳ ಮೇಲೆ, ನೇರವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೌಸರ್‌ನಲ್ಲೇ ನಡೆಯುತ್ತದೆ, ನಿಮ್ಮ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ಲಿಂಕ್ ಮಾಡದೆ.

ಸಂಬಂಧಿತ ಓದು

— ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ವಿವಿಧ ಹಂತಗಳು, ಸೈನ್ ಸಂಪ್ರದಾಯ, ಮತ್ತು "ಸಂಭವನೀಯ ಮೊತ್ತ ಅಸಾಮ್ಯತೆ" ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಏನನ್ನು ಸೆರೆಹಿಡಿಯುತ್ತದೆ ಎಂಬುದರ ಉದಾಹರಣೆಯೊಂದಿಗೆ ವಿವರವಾದ ವಾಕ್‌ಥ್ರೂ.

ಸಂಬಂಧಿತ ಓದು

ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸ್ಟೇಟ್‌ಮೆಂಟ್ ಅನ್ನು Tally ಯೊಂದಿಗೆ ಹೇಗೆ ಸಮನ್ವಯಗೊಳಿಸುವುದು — ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ವಿವಿಧ ಹಂತಗಳು, ಸೈನ್ ಸಂಪ್ರದಾಯ, ಮತ್ತು "ಸಂಭವನೀಯ ಮೊತ್ತ ಅಸಾಮ್ಯತೆ" ನಿಜವಾಗಿಯೂ ಏನನ್ನು ಸೆರೆಹಿಡಿಯುತ್ತದೆ ಎಂಬುದರ ಉದಾಹರಣೆಯೊಂದಿಗೆ ವಿವರವಾದ ವಾಕ್‌ಥ್ರೂ.