ബാങ്ക് റീകൺസിലിയേഷൻ

എങ്ങനെ പ്രവർത്തിക്കുന്നു

ഇത് TallyPrime-യുടെ സ്വന്തം ബാങ്ക് റീകൺസിലിയേഷനെ മാറ്റിസ്ഥാപിക്കുമോ?

ഇല്ല — ഇത് അതിന് മുമ്പുള്ള ഒരു ഘട്ടമാണ്. Tally-യുടെ ബിൽറ്റ്-ഇൻ റീകൺസിലിയേഷൻ നെറ്റ്ബാങ്കിംഗിൽ നിന്നുള്ള വൃത്തിയുള്ള CSV/XLS എക്സ്പോർട്ടുകളിലാണ് പ്രവർത്തിക്കുന്നത്; അലങ്കോലമായ, പൊരുത്തമില്ലാത്ത ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റിനെ (പ്രത്യേകിച്ച് PDF ആണെങ്കിൽ) ആദ്യം വൃത്തിയുള്ളതും പൊരുത്തപ്പെടുത്തിയതുമായ ഡാറ്റയാക്കി മാറ്റുകയാണ് ഈ ടൂളിന്റെ ജോലി. Tally-യുടെ സ്വന്തം റീകൺസിലിയേഷന് നിങ്ങളുടെ ഡാറ്റ തയ്യാറാക്കുന്ന ഘട്ടമായി ഇതിനെ കരുതുക, അതിന് പകരമായിട്ടല്ല.

ഏത് ഫയൽ ഫോർമാറ്റാണ് ഏറ്റവും നന്നായി പ്രവർത്തിക്കുന്നത്?

നിങ്ങളുടെ ബാങ്കിന്റെ നെറ്റ്ബാങ്കിംഗ് പോർട്ടലിൽ നിന്ന് നേരിട്ട് എക്സ്പോർട്ട് ചെയ്ത CSV അല്ലെങ്കിൽ XLSX ആണ് ഏറ്റവും വിശ്വസനീയമായ ഫലം നൽകുന്നത്, കാരണം ഡാറ്റ ഇതിനകം കോളങ്ങളായി ക്രമീകരിച്ചിരിക്കുന്നു. PDF സ്റ്റേറ്റ്മെന്റുകളും പിന്തുണയ്ക്കുന്നുണ്ട്, പക്ഷേ PDF ടെക്സ്റ്റ് ലേഔട്ട് ബാങ്കുകൾ തമ്മിൽ വളരെയധികം വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു, അതിനാൽ ഇത് കൂടുതൽ പിഴവ് സാധ്യതയുള്ള വഴിയാണ് — ഒരു PDF വൃത്തിയായി വായിക്കാൻ കഴിഞ്ഞില്ലെങ്കിൽ, പകരം CSV എക്സ്പോർട്ട് ചെയ്യുന്നതാവും മിക്കവാറും എപ്പോഴും നല്ലത്.

ഇത് ഒരിക്കലും തെറ്റായി ഊഹിച്ച് നിശബ്ദമായി മോശം പൊരുത്തം സൃഷ്ടിക്കുമോ?

അതൊഴിവാക്കാൻ വേണ്ടി പ്രത്യേകം രൂപകൽപ്പന ചെയ്തതാണ് ഇത്. ഒരു ബാങ്ക് ഇടപാടിന് ഒരേ തുകയുള്ള ഒന്നിലധികം Tally എൻട്രികളുമായി പൊരുത്തപ്പെടാൻ സാധ്യതയുണ്ടെങ്കിൽ, അത് ഒരിക്കലും സ്വയമേവ പൊരുത്തപ്പെടുത്തില്ല — അത് നിങ്ങൾ സ്വയം തിരഞ്ഞെടുക്കാനായി "നിങ്ങളുടെ ഇൻപുട്ട് ആവശ്യമുള്ളവ" എന്ന പട്ടികയിലേക്ക് പോകും. കാണാത്ത ഇടപാടുകൾക്കുള്ള ലെഡ്ജർ നിർദ്ദേശങ്ങളും വെറും നിർദ്ദേശങ്ങൾ മാത്രമാണ്; നിങ്ങൾ ഫയൽ ഡൗൺലോഡ് ചെയ്യുന്നത് വരെ ഒന്നും എഴുതപ്പെടില്ല.

ഇത് Tally-ക്കുള്ളിൽ നേരിട്ട് എന്തെങ്കിലും ശരിയാക്കുകയോ പ്രയോഗിക്കുകയോ ചെയ്യുമോ?

ഇല്ല. Tally-യുടെ സ്വന്തം Gateway of Tally → Import Data → Vouchers വഴി നിങ്ങൾ സ്വയം ഇംപോർട്ട് ചെയ്യാനായി Tally-ഫോർമാറ്റ് XML ഫയൽ മാത്രമേ ഇത് സൃഷ്ടിക്കൂ. ഒന്നും തന്നെ സ്വയമേവ Tally-യിലേക്ക് തള്ളപ്പെടില്ല, ഇതിനൊന്നും നിങ്ങളുടെ ഫയലുകൾ ബ്രൗസർ വിട്ട് പോകേണ്ടതില്ല.

നിർദ്ദേശിച്ച ലെഡ്ജർ Tally-യിൽ ഇതുവരെ ഇല്ലെങ്കിലോ — ഇംപോർട്ട് പരാജയപ്പെടുമോ അതോ ഒരു ഡ്യൂപ്ലിക്കേറ്റ് ഉണ്ടാകുമോ?

സ്ഥിരസ്ഥിതിയായി, എക്സ്പോർട്ട് ചെയ്ത XML-ൽ വൗച്ചറുകൾ മാത്രമേ ഉള്ളൂ — അത് പരാമർശിക്കുന്ന എല്ലാ ലെഡ്ജറും ഇതിനകം ഉണ്ടെന്ന് ഇത് കരുതുന്നു, ലെഡ്ജർ കണ്ടെത്താൻ കഴിയാത്ത ഏതൊരു വൗച്ചറും Tally ഒഴിവാക്കും (കേടാക്കില്ല). അതിലും സുരക്ഷിതമായി ചെയ്യാൻ, ക്ലയന്റ്-പ്രൊഫൈൽ കാർഡിൽ നിങ്ങളുടെ Tally ലെഡ്ജർ ലിസ്റ്റിന്റെ (List of Accounts, CSV അല്ലെങ്കിൽ XLSX ആയി) ഒരു എക്സ്പോർട്ട് അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക: അപ്പോൾ ടൂൾ എല്ലാ നിർദ്ദേശിച്ച ലെഡ്ജറും നിങ്ങളുടെ യഥാർത്ഥ chart of accounts-മായി പരിശോധിക്കുകയും ഇതുവരെ ഇല്ലെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ കഴിയുന്ന പേരുകൾക്ക് മാത്രം ലെഡ്ജർ സൃഷ്ടിക്കാൻ നിർദ്ദേശിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു — ഒരിക്കലും ഊഹിക്കില്ല, ഇതിനകം ഉള്ള ഒരു ലെഡ്ജറിനെ ഒരിക്കലും തൊടില്ല.

ലെഡ്ജർ-നിർദ്ദേശ ഫീച്ചർ കാലക്രമേണ കൂടുതൽ മിടുക്കനാകുമോ?

നിങ്ങൾ പേര് നൽകുന്ന ഒരു ക്ലയന്റിന്, അതെ — നിങ്ങൾ അസൈൻ ചെയ്യുന്നതോ തിരുത്തുന്നതോ ആയ ഓരോ ലെഡ്ജറും ഓർമ്മിക്കപ്പെടുന്നു (നിങ്ങളുടെ ബ്രൗസറിൽ ലോക്കലായി സൂക്ഷിക്കുന്നു) കൂടാതെ സമാനമായ ഒരു ഇടപാട് അടുത്ത തവണ വരുമ്പോൾ സ്വയമേവ വീണ്ടും ഉപയോഗിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു, ബാങ്കുകൾ ഓരോ ഇടപാടിനും വ്യത്യസ്തമായ റഫറൻസ് നമ്പർ ചേർക്കുന്നുണ്ടെങ്കിലും. പഠിച്ച ഈ മാപ്പിംഗ് ഒരു ഫയലിലേക്ക് ബാക്കപ്പ് ചെയ്ത് പിന്നീടോ മറ്റൊരു ഡിവൈസിലോ പുനഃസ്ഥാപിക്കാം.

ഞാൻ Tally ഉപയോഗിക്കുന്നില്ല — ഇത് QuickBooks, Xero, അല്ലെങ്കിൽ Zoho Books-മായി പ്രവർത്തിക്കുമോ?

അതെ, രണ്ട് വശത്തും. നിങ്ങളുടെ ബുക്സ് വശത്തിന്, നിങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കുന്ന സോഫ്റ്റ്‌വെയറിൽ നിന്നുള്ള ബാങ്ക് രജിസ്റ്റർ അല്ലെങ്കിൽ ട്രാൻസാക്ഷൻ-ലിസ്റ്റ് എക്സ്പോർട്ട് അപ്‌ലോഡ് ചെയ്ത്, അപ്‌ലോഡ് ബോക്സിന് മുകളിലുള്ള ചെറിയ Tally / QuickBooks-Xero-Zoho Books ടോഗിളിൽ നിന്ന് അത് തിരഞ്ഞെടുക്കുക — ഇത് പ്രധാനമാണ്, കാരണം Tally-യുടെ സ്വന്തം എക്സ്പോർട്ട് മറ്റ് മൂന്നിനും ഇല്ലാത്ത ഒരു വിപരീത ഡെബിറ്റ്/ക്രെഡിറ്റ് കൺവെൻഷൻ ഉപയോഗിക്കുന്നു, ശരിയായത് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതാണ് ഓരോ തുകയും ശരിയായി വായിക്കപ്പെടാൻ കാരണമാകുന്നത്. ഔട്ട്പുട്ട് വശത്തിന്, Tally XML-നൊപ്പം, റിസൾട്ട് സ്ക്രീൻ QuickBooks Online, Xero, Zoho Books എന്നിവ ഓരോന്നും അവരുടെ സ്വന്തം ബാങ്ക്-സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് ഇംപോർട്ട് ഫോർമാറ്റായി രേഖപ്പെടുത്തുന്ന Date/Description/Amount രൂപത്തിലുള്ള ഒരു CSV നൽകുന്നു, കൂടാതെ ഈ മൂന്നും Quicken-ഉം മിക്ക ബാങ്കുകളും നേറ്റീവായി സ്വീകരിക്കുന്ന ഓപ്പൺ സ്റ്റാൻഡേർഡായ ഒരു OFX ഫയലും. രണ്ടിലും നിങ്ങളുടെ ബുക്സിൽ കാണാത്ത ഇടപാടുകൾ മാത്രമേ ഉള്ളൂ, ആ സോഫ്റ്റ്‌വെയറിന്റെ സ്വന്തം റീകൺസിലിയേഷൻ സ്ക്രീനിൽ ബാങ്ക് ഫീഡായി ഇംപോർട്ട് ചെയ്ത് വർഗ്ഗീകരിക്കാൻ തയ്യാറാണ്. ഏത് സോഫ്റ്റ്‌വെയറിലും ആർക്കും അവലോകനത്തിനോ പങ്കിടാനോ ഓരോ ടാബിന്റെയും പൂർണ്ണമായ Excel റിപ്പോർട്ടും ലഭ്യമാണ്. QuickBooks Desktop-ന്റെ പഴയ IIF ഫോർമാറ്റും ISO 20022 CAMT.053 ബാങ്ക്-സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് സ്റ്റാൻഡേർഡും ഇതുവരെ പിന്തുണയ്ക്കുന്നില്ല — IIF പ്രൊപ്രൈറ്ററിയും Desktop-നിർദ്ദിഷ്ടവുമാണ്, CAMT.053 ഈ ടൂൾ നിലവിൽ ഉൾക്കൊള്ളുന്നതിനേക്കാൾ വളരെ വലിയ ബാങ്കിംഗ് സ്റ്റാൻഡേർഡാണ്.

ഇത് സൗജന്യമാണോ?

അതെ — പൊരുത്തപ്പെടുത്തൽ നിങ്ങൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുന്ന സ്റ്റേറ്റ്‌മെന്റുകളിൽ, നേരിട്ട് നിങ്ങളുടെ ബ്രൗസറിൽ നടക്കുന്നു, നിങ്ങളുടെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ട് ലിങ്ക് ചെയ്യാതെ തന്നെ.

ബന്ധപ്പെട്ട വായന

— പൊരുത്ത നിലകൾ, ചിഹ്ന കൺവെൻഷൻ, "സാധ്യതയുള്ള തുക പൊരുത്തക്കേട്" യഥാർത്ഥത്തിൽ എന്താണ് കണ്ടെത്തുന്നത് എന്നിവയുടെ വിശദമായ ഒരു നടപടിക്രമം.

ബന്ധപ്പെട്ട വായന

ഒരു ബാങ്ക് സ്റ്റേറ്റ്മെന്റ് Tally-യുമായി റീകൺസൈൽ ചെയ്യുക — പൊരുത്ത നിലകൾ, ചിഹ്ന കൺവെൻഷൻ, "സാധ്യതയുള്ള തുക പൊരുത്തക്കേട്" യഥാർത്ഥത്തിൽ എന്താണ് കണ്ടെത്തുന്നത് എന്നിവയുടെ വിശദമായ ഒരു നടപടിക്രമം.